Из-за чего банки могут приостановить денежные операции?

Из-за чего банки могут приостановить денежные операции?

Банки проверяют переводы по 115-ФЗ, который направлен на борьбу с отмыванием денег и по 161-ФЗ для защиты от мошенничества. Второй предполагает наличие у банков антифрод-систем, опирающейся на 12 признаков, утвержденных Банком России. По нему подозрительная операция может быть приостановлена.

Система смотрит не просто на сумму или получателя, а на то, насколько операция типична для конкретного человека. Например, если вы всегда переводите небольшие суммы и вдруг отправляете крупный платеж новому контакту это может вызвать вопросы. Или если вы досрочно закрыли вклад и почти сразу перевели деньги тому, с кем не общались полгода банк может приостановить перевод и попросить подтвердить, что вы действуете сами, сообщили ТАСС в пресс-службе Сибирского ГУ Банка России.

В случае, если клиент сможет лично подтвердить перевод, он вероятнее всего пройдет, отметили в пресс-службе. В то же время если перевод назначается не официальному родственнику, а, например, просто близкому человеку, антифрод-система также оценивает операцию по обычному поведению.

Фото: vrf.tass.ru