Банки обращаются к своим клиентам с просьбой обновить персональную информацию через портал госуслуг, чтобы выполнить требования законодательства, касающегося предотвращения отмывания денег и контроля финансовых операций. Заместитель председателя комитета Госдумы по бюджету и налогам Каплан Панеш прояснил эту ситуацию в недавнем заявлении для ТАСС.
Согласно его словам, кредитные организации обязаны регулярно обновлять информацию о своих клиентах согласно закону № 115-ФЗ. Для этого они используют государственную систему, в которой хранятся паспортные данные, адрес регистрации, ИНН и СНИЛС.
Снижение рисков мошенничества
Панеш также отметил, что актуализация информации помогает снижать риски мошенничества. Например, банки не получают автоматических оповещений о смерти клиента, что может привести к тому, что счета остаются активными и доступны третьим лицам, если родственники не уведомили об этом банк.
По его информации, после получения официального подтверждения о смерти клиента кредитные учреждения обязаны немедленно блокировать операции по счетам, но до этого момента существует риск использования так называемых «спящих» счетов.
Частота обновления данных
Панеш проинформировал, что большинству клиентов необходимо обновлять свои данные примерно раз в три года, тогда как для граждан с активными финансовыми операциями банки могут запрашивать обновления ежегодно. При изменении паспортных данных, адреса или номера телефона важно своевременно сообщить банку об этих изменениях.
Он добавил, что доступ через портал госуслуг может включать не только базовую информацию, но и данные о доходах, имуществе и месте работы, которые банки используют для составления персонализированных предложений.
Важно отметить, что клиенты имеют право отказаться от онлайн-обновления данных и предоставить необходимые документы в офисах банка. Также возможно отозвать согласие на передачу данных через личный кабинет на портале госуслуг.
Стоит упомянуть, что отказ от передачи данных не станет причиной для блокировки счета, однако игнорирование требований об обновлении или подозрительная деятельность могут привести к ограничениям.
С 1 января 2026 года наблюдается рост количества блокировок счетов, вызванный расширением перечня признаков подозрительных операций, установленного Банком России. В таких ситуациях банк обязан разъяснить причины блокировки, а клиент имеет право оспорить это решение, предоставив подтверждающие документы.
